Les lois sur le blanchiment d’argent permettent-elles aux banques de tout savoir sur vous ?

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Les banques posent de plus en plus de questions sur l’origine de l’épargne après l’identification de multiples scandales tels que le versement de pots-de-vin par la Deutsche Bank pour conserver des clients saoudiens.

Les gouvernements se battent pour lutter contre le blanchiment d’argent, ce qui pousse les banques à signaler tout soupçon de blanchiment d’argent.

La question est de savoir si les banques, avec leurs demandes de renseignements incessantes, respectent la vie privée de leurs clients, étant donné que le GDPR vise à protéger les données personnelles des citoyens de l’Espace économique européen.

L’AML et le GDPR
La législation anti-blanchiment vise à prévenir le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction lors de l’utilisation des institutions financières. La LMA mentionne également l’abrogation de la directive 95/46/CE, devenue le règlement général sur la protection des données (RGPD).

Base du traitement des données personnelles dans les banques
Contre l’avis négatif de la GBA de développer un point central d’information, le gouvernement De Croo a décidé que les banques devaient transmettre annuellement les numéros de compte et les titulaires de compte de tous les clients. Les soldes des comptes personnels à la fin de l’année doivent également être transmis et peuvent être consultés par les autorités fiscales, les notaires et les huissiers de justice.

Ainsi, la base du traitement des données à caractère personnel ne se limite pas à l'”intérêt public”, mais comporte également une “obligation légale”.

Par conséquent, lorsque les banques traitent des données personnelles, le principe de proportionnalité est balayé mais traité en toute légalité dans le cadre du secret bancaire.

Pour plus d’informations sur la légalité du traitement, il est toujours possible de consulter un DPD reconnu.

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