Les lois sur le blanchiment d’argent permettent-elles aux banques de tout savoir sur vous ?

Les banques posent de plus en plus de questions sur l’origine de l’épargne après la découverte de multiples scandales, tels que le versement de pots-de-vin par la Deutsche Bank pour conserver des clients saoudiens.

Les gouvernements s’efforcent de lutter contre le blanchiment d’argent et les banques signalent donc tout soupçon de blanchiment d’argent.

La question est de savoir si les banques, avec leurs questions sans fin, respectent la vie privée de leurs clients puisque le GDPR vise à protéger les données personnelles des citoyens de l’Espace économique européen.

L’AML et le GDPR

La législation anti-blanchiment vise à prévenir le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction lorsque des institutions financières sont utilisées. La LMA mentionne également l’abrogation de la directive 95/46/CE, devenue le règlement général sur la protection des données (RGPD).

Base du traitement des données personnelles dans les banques

Contre l’avis négatif de la GBA de mettre en place une hotline centrale, le gouvernement De Croo a décidé que les banques devraient fournir chaque année les numéros de compte et les titulaires de compte de tous les clients. Les soldes des comptes personnels à la fin de l’année doivent également être transmis et peuvent être consultés par les autorités fiscales, les notaires et les huissiers de justice.

Cela limite la base du traitement des données à caractère personnel non seulement à l'”intérêt public”, mais aussi à une “obligation légale”.

Par conséquent, lorsque les banques traitent des données personnelles, le principe de proportionnalité est balayé mais traité en toute légalité dans le cadre du secret bancaire.

Pour plus d’informations sur la licéité du traitement, il est toujours possible de s’adresser à un DPD reconnu.

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